Ertelenmiş Yükün Tanımı'

Ertelenmiş bir yük, yatırımcının, ilk yatırım yapıldığında değil, hisselerini geri alması durumunda tahsil edilen bir yatırım fonu ile ilişkili bir satış ücreti veya ücrettir. Ertelenmiş bir yükün avantajı, yatırılan tam tutarın, ön ödeme olarak alınmış bir kısımdan ziyade, hisse satın almak için  Seo hizmeti. Bu, zaman içinde daha büyük bir başlangıç ​​yatırımı için tahakkuk ettirilmesine izin verir.

Ertelenmiş Yük' AŞAĞIDIR

Ertelenmiş bir yük, bir yatırımcının belirli bir tarihte belli bir fon payı sınıfını satması durumunda değerlendirilen bir ücrettir. Ertelenmiş yükler genellikle, satın alma işleminden sonra bir ve yedi yıl boyunca düz veya kayan bir ölçekte çalışır, yük / ücret sonunda sıfıra düşerler. Ertelenmiş yükler çoğu zaman varlıkların yüzdesi olarak değerlendirilir.

Ertelenmiş Yük Örneği

Bir yatırımcı, yüzde 10 ertelenmiş satış yükü olan bir fona 10.000 dolar yatırırsa ve başka bir "alım ücreti" yoksa, 10.000 $ 'ın tamamı fon hisselerini satın almak için kullanılır ve yüzde 5'lik satış yükü yatırımcıya kadar indirilmez. hisselerini, itfa edilen gelirden düşüldüğü noktada geri alır.

Tipik olarak, bir fon , hissedarın ilk yatırımının değerinin ya da itfaya dayalı değer yatırımının değerine bağlı olarak ertelenmiş bir satış yükünün miktarını hesaplar . Örneğin, hissedarın başlangıçta 10.000 $ 'lık yatırım yapması ve itfa olması durumunda yatırımın 12.000 $' a çıkması halinde, bu şekilde hesaplanan ertelenmiş bir satış yükü, ilk yatırımın değerine (10.000 $) dayanacaktır. itfa. Yatırımcılar, fonun ertelenmiş satış yükünü bu şekilde hesaplayıp hesaplamayacağını belirlemek için bir fonun prospektüsünü dikkatlice okumalıdır.

Ertelenmiş Yükler ve 12b-1 Ücretler

Koşullu ertelenmiş satış yüküne sahip bir fon veya sınıf, genellikle yıllık 12b-1 ücrete de sahip olacaktır.. 12b-1 olarak bilinen ücretler, Kurumsal Seo giderleri ve bazen hissedarlık hizmet giderlerini karşılamak için fon tarafından ödenir. Bu para genellikle fonun yatırım varlıklarından çıkarılır. Dağıtım ücretleri, pazarlama komisyoncuları ve fon payları satanlar ve fon payları satanlar ve reklam için ödeme, potansiyel yatırımcıların yeni yatırımcılara gönderilmesi ve gönderilmesi, satış literatürünün basılması ve postalanması gibi para ve benzeri fon payları için ödenen paradır. SEC, fonların ödeyebileceği 12b-1 ücretlerini sınırlamamaktadır, ancak FINRA kuralları uyarınca, pazarlama ve dağıtım giderlerini ödemek için kullanılan 12b-1 ücretler (hissedarlık hizmeti giderlerinin aksine) bir fonun yüzde 0,75'ini geçemez. yıllık ortalama net aktifler.

Ertelenmiş yükler ve 12b-1 ücretleri  Seo uzmanı popülerlik açısından azalmaktadır. Ertelenmiş yükler, sigortalar gibi birçok sigorta ürününde, hatta birçok hedge fonunda da bulunur.